证券经纪人制度探讨(3)
第五章 证券经纪人制度设计二、证券经纪人的中观建设
B．组织结构的再造
传统的证券营业部的组织结构如下图：
从上图我们可以很明显的看出，传统的证券营业部的组织结构是直线型的组织构架，它在主要弊端就是各个部门不能很好的沟通，从而造成业务处理的效率低下，进而不利于证券经纪人的生长。
对上述组织结构进行改造后，组织结构变成：
从改造后的组织结构看，业务单元从传统证券营业部的7个减少到了3个，这大大的提高了业务的处理效率。经理、财务部门、电脑部门做为证券经纪人的后台支持，为其提供技术支持，很好的保持了相互之间的联系。
（3）证券营业部人员功能的改造
由于上面我们已经改变了人员专业分工的格局，那么对营业部员工也提出了新的工作要求，所以营业部员工能否处理多种业务的综合能力也将是很关键的，改造前营业部员工的工作都很简单和单一，然而改造后其经理、财务部门、电脑部门的工作变化不大，但对于其他业务部门的人员来说都被归纳到了证券经纪人的范围，也将相应的转换成为证券经纪人，并承担原有各部门的所有工作。明显，这样的改造不但不会增加营业部的成本，反而有节约营业部成本的趋势。
（四）证券经纪人的考核
证券公司和营业部对证券经纪人的考核，是证券经纪人管理中一个必不可少少的一个内容。证券经纪人也可以从日常的考核中得知自己的不足，以便在以后的工作中改进、提高。证券公司和证券营业部可从以下方面进行考核：
1． 市场开发能力，即自行开发客户的资金总额。
2． 创造效益的能力，即累计代理客户的月交易总额及佣金总额。
3． 盈利能力，即所代理客户的综合盈利水平及客户资产的增值幅度，可按月、季、年来统计。
4． 服务质量，即对客户服务态度与服务水平的综合评价。
5． 工作态度，即公司或营业部同事对其工作态度及组织纪律等方面的综合评价。
6． 研究和创新能力，即对新业务的研究和思维的创造能力以及综合素质的整体评价。
7． 工作能力和发展潜力，即专业知识、业务能力和素质能力的综合评价。
以上的考核内容，前面三项属于量化指标，在证券经纪人的业绩评判中起决定型的作用，后面四项属于定性分析，可在考核中占教少的权重，但必不可少。
（五）证券经纪人的风险管理（主要针对自然人型证券经纪人）
目前，各证券商和证券营业部对证券经纪人制度的推行还处于探索阶段，加上我国还缺乏证券经纪人方面的专门的法律和法规，为避免因证券经纪人为谋取私利进行违规操作或因证券经纪人操作失误或疏忽给客户造成损失，从而给证券公司和营业部带来经济风险和法律风险，证券公司和营业部应加强对证券经纪人的风险管理。
1．建立相关风险管理规则
对于证券经纪人的日常行为因建立相关的条文，明确证券经纪人的权利和义务，禁止证券经纪人的违法违规行为；并建立完整的客户交易档案，对证券经纪人的口头指令，详细的记录委托时间、内容，并建立；建立监控系统，对频繁交易的客户帐户予以审查，以确认证券经纪人的行为是否经客户同意。
2．建立风险基金
为保护保护券商所持有的顾客的资金与证券，应设立风险赔偿基金，用子补偿因经纪人的过失而给投资者造成的损失，以保护投资者利益。赔偿基金的来源一部分由各证券经纪商和证券营业部根据客户资产按比例提取，另一部的来源于从证券经纪人的佣金提成中按一定比例提取，风险基金应由证券监管单位或地方证券业协会保管，证券监管单位或地方证券业协会可根据赔偿条例对投资者的赔偿申请进行鉴定和赔偿。若证券经纪人调离、辞职、死亡，从该证券经纪人离开工作岗位的第一天起一年内无投资者申请赔偿或对此申请无责任，从该经纪人佣金中提取的风险基金应归还其本人，并付一定利息。
三、证券经纪人的微观建设
证券经纪人的微观建设主要从证券经纪人的角度出发，明确其业务范围和对开发客户以及服务的一些指导，来完善整个自然人型证券经纪人制度。
（一）证券经纪人的业务范围
1．信息服务。收集客户关心的信息资料，以及会对股市走势产生影响的宏观经纪政策、行业政策、市场动态等等方面的资料及时的提供给客户。
2．咨询服务。对客户进行答疑；为客户的买卖行为提供有价值的参考意见，为客户汇报其持有股票的近况；定期收集和整理股票和债券的有关数据提供给客户。
3．执行客户的买卖指令。当接到客户的买卖指令后，应以第一时间执行客户的买卖指令。在与客户签定全权委托的情况下，应以客户利益最大化原则进行买卖，并及时向客户通告有关结果。
4．提供投资建议书。根据客户的偏好和资金情况，为客户提供投资建议书。
5．其他服务。如帮助客户办理开户，新股认购、配股缴款、存取款等等。
（二）客户的管理和服务
成功地开发客户并建立委托代理关系以后，证券经纪人要加强对已有客户的管理，为客户分别建立投资档案，对客户的交易和盈亏情况做好详细的记录和统计，然后依据市场行情和客户自身情况提供有针对性的个性化服务。
1． 客户管理
经纪人在建立客户档案时，要对客户分别按个人或法人，大户、中户、散户等进行分类管理。除了对客户的开户资料进行归档管理外，还应建立客户基本资料库，详细记载客户的基本情况。例如，客户姓名、年龄、地址、联系电话、家庭情况、兴趣爱好、市场操作特点（进取型、稳健型或保守型）、持仓组合情况、投资经验及业绩等。如系法人客户，还应对企业基本情况、主要负责人及证券投资相关部门负责人等情况进行登记。
表1 客户档案（个人）
姓 名 性 别 年 龄
职 业 学 历 专 业
工作单位 联系方式
住 址 家庭情况
身份证号 沪市股东帐号 深市股东帐号
资金帐号 开户银行 银行帐号
家庭年收入
以前投资经历
拟投入资金额
要求与偏好
其 他
表2 客户档案（机构）
企业名称 营业执照编号
法定地址 邮政编码
法定代表人 联系方式
经办人 联系方式
沪市股东帐号 深市股东帐号
资金帐号 开户银行 银行帐号
企业经营情况
资产收益情况
拟投入资金额 资金可用时间
以前投资情况
要求与偏好
其他 好帖，希望能和你多多交流
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