韩国证券IT系统考察笔记
[size=2] [/size][size=4]相对于美国历史悠久的证券市场来讲，新兴的韩国证券市场对我们国内业者更具有实际的借鉴意义。9月初，金仕达的两位技术专家与大通证券的专家一道，考察了韩国证券市场和证券IT的发展状况，以便为构建新一代证券IT系统积累更丰富的信息。在为期几天的考察中，考察团先后拜访了韩国证券交易所、交易所下属的电算中心、韩国证券交易协会、以及大宇证券、三星证券等在韩国有代表性的证券公司，取得了良好的效果。现将考察的部分内容整理如下：一. 韩国证券IT系统的主要特点
韩国证券公司的经营方式和国内比较类似，都有一定数量的营业部。在营业部进行现场交易的也大都是一些散民，尤其是年岁比较大的投资者。但是与中国最大的不同是韩国网上证券交易非常发达，已经达到了以网上交易为主、现场交易为辅的电子商务阶段。虽然与中国起步的时间大体相当，但韩国网上交易发展速度非常快。到2002年，韩国网上证券交易的金额，已经达到了总交易额的70％以上。而且，网上交易的金融品种也比较丰富，包括股票、金融期货、期权、债券、共同基金和期货期权六大类。
从技术上看，韩国网上交易的技术平台比较健壮。大宇、三星等大型的证券公司都使用自己开发的网上交易系统。而20多个小证券公司，却共同使用一个网上交易平台，这个交易平台外包给一家IT公司进行开发和维护，拥有统一的标准和界面，这是韩国网上交易的一大特点。
二. 韩国网上交易的背景分析
韩国网上交易之所以发展迅速，主要源于以下几方面的原因：
1． 金融危机造成的竞争压力
97年的亚洲金融危机，给韩国金融机构造成了沉重的经营压力，促使证券公司必须大力降低成本，这就给低成本的网上交易提供了最大的发展动力。在危机过后的98、99年，是韩国网上交易大发展的时期，到2000的时候，网上交易已经基本成为交易方式的主体。
2． 高度整合的信息系统：
与中国以营业部为中心的传统分散模式不同，韩国证券公司早已经是总部集中化的经营和管理模式，所有的IT系统也是高度集中整合的，所有的经营数据都也都集中在总部。这种高度整合的IT系统，实际上也就为网上交易等创新业务提供了强大的技术支持。证券公司不需要再花费多大的力气，也不需要投入多少新的设备，就可以将网上交易在短时期内推向所有的客户。而且，可以做到统一的界面、统一的服务标准等。因此，我们在韩国交易所下属的电算中心看到，他们的IT设备也不外乎一般的SAN、康柏服务器等，并不比国内证券公司的设备先进。但系统的高度整合却可以使现有的设备发挥出更大的效率。
3． 良好的外部条件：
韩国通讯条件要优于国内，通讯稳定，通讯容量大，而且，银行也可以实现全国的通存通兑，这是目前国内所不具备的。
三. 韩国证券公司客户服务状况：
韩国证券公司客户服务的最大特点是非常的人性化。举一个小例子：由于营业部主要是为年岁大的散民服务，因此在营业部的交易终端上，有一个特殊的按钮，按动它可以使图像随意放大，以方便老年人的阅读。但最主要的服务手段，是功能强大的综合网上服务系统。在韩国，有一个20几家证券公司共用的综合网上服务平台，有112个做席小姐，同时可以应对300线的问询，一天可以处理一万至两万件的问询，为40多万的网上交易客户提供服务。当然，非网上交易客户也可以打电话进来。这个综合服务系统最大的特点不在于能处理多少个问询，而在于CALLCNTER系统的界面。做席小姐在接到电话后，CALLCNTER系统会自动调出该客户的所有信息，包括以往交易状况、股票和资金帐户情况、所持股票的实时行情、相关投资理财的建议，以及其他特点、偏好等。所有这些信息都在一个界面上反映出来，这就使得做席小姐能够比较全面的回答客户的问题。其实这些做席小姐本身的知识水平并不高，但系统本身所提供的丰富信息，却足以使她们提供令客户满意的高水平服务。这个CALLCNTER系统之所以能做到这一点，就在于后台有一个庞大的数据中心做支持，这个数据中心集中了客户的所有信息、行情信息以及股票信息等。
四. 向专业化服务发展的IT厂商：
由于韩国没有数量庞大的营业部，证券公司总部的数量也很有限，而且各家证券公司实行的是总部集中的管理模式。因此，韩国证券IT厂商主要是做专业服务，而不是做产品。他们主要是向固定的几家证券公司提供从应用软件、到主机系统、到网络集成、以及到售后服务在内的整体性的解决方案和综合性服务。而不是卖相互独立的成套产品。比如在三星证券，他的电脑部有230多人，其中有近200人是属于一家专业的IT厂家。这个厂商长期向三星证券公司提供专业化的服务，包括绝大多数的IT系统的开发、实施和维护。而三星证券公司每年向这家厂商支付1000亿韩元（折合成美元近8000万美元）的专业服务费。这就是一个发展比较成熟的证券市场的IT经营模式。
五. 总结：
抛开韩国证券IT系统的一些表层现象，总结其深层次的特点，实际上可以归结主要的两点：
一是建设高度整合的IT系统，建设功能强大的数据中心和数据仓库。这是网上交易等所有创新业务能够顺利开展的基础条件。
二是从购买相互独立、甚至相互割裂的IT产品，转向购买整体性的专业化服务，与IT厂商形成现对固定的长期合作关系。
以上两点也将是国内证券IT系统未来几年的发展方向。[/size]
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