背景知识
背景知识指的是与证券投资直接或间接相关的各类政治、经济与社会知识。对于这些
内容，客户经理未必需要深入掌握，但应该有基本的了解。其内容包括：
?? 各种财经理论的基本内容；
?? 证券投资以外的其他投资机会与特点；
?? 国内外重大的政治、经济、社会新闻，等。
作为客户经理，除了K 线指标、财务数据外，对于美国经济、原油价格、两岸关系
等问题，至少应该能够有所了解。否则，当客户谈起这些内容时，你却什么也说不上
来，又怎么能称得上是专业化的客户经理呢？
要了解这些内容，并不需要你成为这些方面的专家，只需要定期地阅读一些相关的报
刊杂志，有意识地关注有关的新闻内容与评论文章就可以了。你可能遇到过一些出租
车司机，对于国内外各种大事都能发表一大堆意见。他们便是通过收听广播、阅读报
纸而成为财经、时事评论专家的，你应该也能做到。
个人状态
前面所讲的基本素质都是属于知识的范围，但光有知识是远远不够的。世界上有许多
知识丰富的人，却怀才不遇，最终无所建树。要成为一名成功的客户经理，除了具有
相应的知识外，还必须具备良好的外部与内部的个人状态。
所谓外部状态就是客户经理个人的外表举止、仪态仪表。对客户来说，客户经理的专
业化形象首先是从外部状态开始的。良好的外表举止应该给客户留下整洁、有条理、
礼貌、自信、热情、有感染力的印象。你可以根据下面的“外表举止评估表”，自己
对自己，或者请同事给自己打一下分。
内部状态指的是个人内部的情绪与心态，也就是人们常说的“情商”。现代研究发现，
要想在事业、生活上获得成功，调节自身情绪的能力比智力水平更重要。对于客户经
理来说，保持良好的内部状态尤其重要。一方面，证券投资充满不确定性，需要有良
好的心态才能在投资中取得成功。另一方面，与客户打交道，会面临很多的挫折。如
果没有一种乐观向上、坚持不懈的精神，就很难最终取得成功。
根据一些研究显示，成功人士在个性、天份、学历等各方面都会有很大不同，但他们
通常会有一些共同的特点，主要包括：
?? 目标明确：目标明确的人才能保持工作热情，不会迷失方向。
?? 积极向上的思维方式：如果你自己对自己的能力有怀疑的话，你就会过早地放弃。
?? 坚持不懈的精神：成功与失败的区别在于成功者多坚持了五分钟。
?? 正直的品格：正直的魅力自会赢得别人长期的信任，如果你老是想着如何欺瞒别
人的话，对自己心理也是一种负担。
?? 善于倾听：只有善于倾听、关心别人的人，才会赢得别人的关心、信任。
?? 高涨的工作热情：高涨的热情不仅能使你自己保持充沛的精力，还能感染你周围
的人。
?? 全身心的投入：只有全身心的投入才有足够的决心与精力克服困难，达到目的。
虽然我们现在不大流行说“学习榜样”，但要使自己取得并保持良好的个人状态，这
却是一个很有效的方法。从小到大，我们每个人的行为特点的形成，都受到了周围人
潜移默化的影响。但遗憾的是，我们很少有意识地去观察、分析那些成功人士的思维、
处事方式，更不用说去学习、模仿他们了。
对于别人取得的成功，我们太过容易地就以“天才”或者“运气”来解释，而没有注
意观察是不是他们的“个人状态”造就了他们的成功。因此，对于周围那些你所羡慕
的人，不要放弃机会与他们接近，注意观察他们是如何来行事的，当面请教他们是如
何思考的。取得成功的第一步，就是与成功的人交朋友。而且，大多数成功的人都很
乐意帮助愿意学习的人。你不妨试试看对你的经理说：“王经理，我一直很想在事业
上有所发展，您认为我应该怎么做？”一定会有不错的结果。
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