中国金融人才--证券经纪人将走俏

据  中  国  消  息，  随  着  中  国  金  融  行  业  的  迅  速  发  展，  对  大  量  专  业  金  融  人  才  的  需  求  也  日  益  变  得  紧  迫  起  来。  那  么，  金  融  行  业  到  底  需  要  什  么  样  的  人  才  呢  ？  

依  据  最  近  各  大  银  行  的  招  聘  状  况，  结  合  金  融  业  的  发  展  走  势  看  来，下  列  人  才  最  走  俏。  

基  金  经  理  随  着  更  多  的  基  金  项  目  和  基  金  管  理  公  司  的  产  生，  社  会  将  需  要  众  多  的  基  金  管  理  人  才，  基  金  经  理  就  是  这  一  行  当  中  的  高  层  次  人  才，  其  职  责  大  致  可  分  为：  负  责  某  项  基  金  的  筹  措；  负  责  基  金  的  运  作  和  管  理；  负  责  基  金  的  上  市  和  上  市  后  的  监  控。  目  前  这  方  面  的  人  才  十  分  紧  缺，  其  职  业  的  前  景  看  好。  前  不  久，  《基  金  从  业  人  员  资  格  管  理  暂  行  规  定》  发  布  实  施，  暂  行  规  定  所  称  的  基  金  从  业  人  员  资  格，  包  括  基  金  从  业  资  格、  基  金  经  理  资  格  和  高  级  管  理  人  员  的  任  职  资  格。  根  据  规  定，  基  金  管  理  公  司  和  基  金  托  管  部  正  式  聘  用  的  从  业  人  员，  应  当  取  得  基  金  从  业  资  格。  资  格  申  请  者  应  当  具  备  下  列  条  件：  具  有  中  国  国  籍  （经  中  国  证  监  会  批  准  的  除  外）；  品  行  良  好，  诚  实  信  用，  忠  于  职  守，  保  守  机  密；  具  有  大  学  财  经、  法  律  等  证  券  相  关  专  业  专  科  以  上  学  历；  或  具  有  其  他  专  业  专  科  以  上  学  历，  并  有  从  事  二  年  以  上  证  券  业  务  或  三  年  以  上  其  他  金  融  业  务  的  工  作  经  历，  具  备  证  券、  金  融、  法  律  等  专  业  知  识；  通  过  中  国  证  监  会  或  其  授  权  机  构  组  织  的  基  金  从  业  资  格  考  试。  

证  券  经  纪  人  有  关  专  家  预  计，  中  国  4000  万  股  民  这  一  庞  大  的  投  资  群  体  已  经  为  另  一  个  新  兴  职  业  --  证  券  经  纪  人  的  崛  起  提  供  了  巨  大  的  市  场，  证  券  经  纪  人  这  一  崭  新  的  职  业  在  我  国  已  呼  之  欲  出。  证  券  经  纪  人  就  是  在  证  券  交  易  所  中  接  受  客  户  指  令  买  卖  证  券，  充  当  交  易  双  方  中  介  并  收  取  佣  金  的  证  券  职  业  交  易  人  员。  当  前  证  券  经  纪  人  主  要  有  两  类：  一  类  属  于  证  券  公  司、  投  资  公  司  名  下，  他  们  一  般  学  历  较  高，  既  有  丰  富  的  实  战  经  验  和  专  业  知  识，  又  有  良  好  的  客  户  基  础；  另  一  类  是  一  批  个  人  投  资  领  域  中  的  佼  佼  者，  他  们  在  股  市  中  摸  爬  滚  打，  依  靠  几  年  来  较  高  的  投  资  回  报  赢  得  了  人  们  的  信  任。  他  们  虽  无  经  纪  人  之  名，  但  已  行  经  纪  人  之  实，  客  户  多  是  其  朋  友、  同  事、  亲  属。  目  前  中  国  共  有  2420  家  证  券  营  业  部，  虽  然  全  国  证  券  经  纪  人  的  数  目  尚  无  准  确  的  统  计  数  字，  但  据  统  计，  仅  深  圳  证  券  经  纪  人  就  达  4000  多  人。  

作  为  一  种  新  生  的  职  业，  目  前  证  券  经  纪  人  在  中  国  尚  无  定  位，  其  业  务  范  围、  权  力、  义  务  及  从  业  资  格  均  无  明  确  规  定，  经  纪  人  与  客  户  的  关  系，  经  纪  人  自  身  的  行  为  规  范，  也  无  示  界  定，  一  旦  出  现  纠  纷，  难  以  从  法  律  上  给  予  充  分  的  保  护。  因  此，  专  家  们  呼  吁  建  立  一  套  证  券  经  纪  人  制  度  已  成  为  当  务  之  急。  目  前  证  券  经  纪  人  主  要  来  源  有  三  部  分：  由  证  券  公  司  内  部  员  工  转  化、  有  经  验  的  客  户  转  化、  从  外  界  招  聘。  

专  家  建  议：  为  提  高  从  业  人  员  的  素  质，  证  券  公  司  应  该  更  多  地  把  有  证  券  分  析  水  平  的  证  券  分  析  员  及  证  券  分  析  师  推  上  证  券  经  纪  人  的  岗  位，  改  变  目  前  一  些  证  券  公  司  把  富  余  员  工  转  化  为  经  纪  人  的  做  法。  市  场  对  证  券  经  纪  人  的  素  质  要  求  主  要  集  中  在  两  个  方  面：  一  是  扎  实  的  金  融  学  基  金  知  识；  二  是  基  于  对  市  场  的  长  期  观  察  之  后  得  出  的  投  资  经  验。  证  券  经  纪  人  的  从  业  门  槛  并  不  高，  只  要  是  金  融  类  相  关  专  业  毕  业  的  大  学  生  即  可。  

股  票  分  析  师  实  践  证  明，  在  股  票  分  析  师  的  引  导  下  股  民  能  够  建  立  全  新  的  投  资  风  险  意  识，  明  确  市  场  投  资  方  向。  同  时，  股  票  分  析  师  往  往  会  通  过  多  种  渠  道  了  解  和  分  析  股  票  动  向，  从  而  可  以  帮  助  股  民  选  择  股  票  投  资  的  最  佳  时  机。  在  中  国  从  事  股  票  分  析  工  作，  须  拥  有  大  学  本  科  以  上  的  学  历  以  及  从  事  证  券  业  务  两  年  以  上  经  历，  要  考  核  《证  券  投  资  基  础  理  论》、  《证  券  投  资  分  析》  这  两  门  课  程。  通  过  考  试  符  合  条  件  的  人  员  需  向  所  在  地  证  券  管  理  部  门  或  直  接  向  中  国  证  监  会  申  请，  经  审  批  后，  方  能  获  得  资  格  证  书。  

获  得  资  格  证  书  的  人  员  通  过  其  所  在  的  证  券  投  资  咨  询  机  构  向  证  券  管  理  部  门  提  出  申  请，  从  而  获  得  执  业  资  格，  最  后  由  中  国  证  券  协  会  颁  发  执  业  证  书，  股  票  分  析  师  每  年  都  得  通  过  年  检，  年  检  不  合  格  者  将  被  取  消  从  业  资  格。  股  票  分  析  师  主  要  为  股  市  投  资  者  提  供  股  市  投  资  咨  询  服  务，  以  及  举  办  有  关  的  讲  座、  报  告  会、  分  析  会  等，  部  分  股  票  分  析  师  在  报  刊  上  发  表  股  评  文  章，  以  及  通  过  电  台、  电  视  台  等  公  众  媒  体  提  供  股  市  投  资  服  务。  根  据  证  监  会  的  有  关  规  定，  股  票  分  析  师  的  活  动  范  围  受  到  一  定  限  制，  他  们  不  能  用  自  己  的  名  义  或  假  借  代  理  投  资  人  的  名  义  从  事  股  票  买  卖，  也  不  能  向  投  资  人  承  诺  股  市  投  资  收  益  等。  

信  息  主  管  从  世  界  各  大  银  行  的  发  展  演  变  看，  信  息  主  管  无  疑  将  成  为  银  行  职  业  的  "弄  潮  儿"。  信  息  主  管  走  俏，  归  咎  于  银  行  只  有  依  靠  现  代  技  术  才  能  走  上  快  车  道，  银  行  家  以  前  主  要  考  虑  的  是  如  何  避  免  呆  账  和  如  何  为  预  防  利  率  突  变  而  进  行  套  期  保  值  交  易。  现  在  不  同  了，  银  行  家  要  花  大  量  时  间  努  力  理  解  和  利  用  技  术，  在  这  方  面，  许  多  银  行  总  裁  都  感  受  到  力  不  从  心，  因  为  这  需  要  技  术  基  础。  信  息  主  管  的  独  特  职  能  使  银  行  在  日  益  激  烈  的  竞  争  中  出  奇  制  胜，  70  年  代，  信  贷  是  金  融  业  的  核  心  能  力，  也  是  增  加  收  入  的  主  要  来  源，  而  80  年  代  和  90  年  代  初，  金  融  业  的  核  心  业  务  能  力  先  是  资  本  市  场，  随  后  是  消  费  者  金  融。  

从  90  年  代  中  期  以  来，  很  明  显，  技  术  和  信  息  管  理  不  仅  成  为  经  营  有  方  的  银  行  的  核  心  能  力，  而  且  成  为  所  有  企  业  的  核  心  能  力，  要  得  到  就  得  有  付  出，  使  企  业  通  过  技  术  驶  向  快  车  道  的  代  价  是  风  险。  一  位  信  息  主  管  必  须  熟  谙  与  银  行  内  各  部  门  经  理  打  交  道  的  技  巧，  如  果  没  有  正  确  地  使  用  技  术，  让  竞  争  对  手  占  了  先  机，  而  且  使  公  司  陷  入  困  境，  那  么  你  的  事  业  也  就  到  头  了。  技  术  能  创  造  奇  迹，  但  是，  除  非  消  费  者  信  任  你  的  商  标，  否  则  也  是  枉  然。  商  标  的  价  值  和  影  响  现  与  日  俱  增，  网  络  空  间  的  信  任  比  现  实  世  界  的  信  任  更  有  意  义。  

投  资  管  理  人  才  在  中  国  经  济  发  展  的  过  程  中，  存  在  着  诸  如  投  资  浪  费、  投  资  风  险  加  大、  重  复  建  设  等  许  多  问  题，  带  来  许  多  教  训  和  警  示，  给  国  民  经  济  带  来  了  很  大  的  影  响，  因  此  社  会、  市  场  急  需  大  量  的  投  资  管  理  人  才。  其  中  四  类  人  才  前  景  最  为  看  好：  一  是  风  险  投  资  人  才，  随  着  风  险  投  资  的  引  入，  中  国  急  需  大  量  的  风  险  投  资  人  才，  将  科  研  成  果  转  化  为  现  实  的  生  产  力。  二  是  融  资  租  赁  人  才，  由  于  融  资  租  赁  是  一  门  综  合  性  很  强  的  边  缘  性  应  用  科  学，  涉  及  金  融、  投  资、  贸  易、  科  技、  管  理、  财  务  及  法  律  等  方  面  的  专  业  知  识，  因  而  对  业  务  人  员  特  别  是  管  理  人  员  的  专  业  素  质  要  求  很  高，  融  资  租  赁  在  中  国  毕  竟  只  有  十  几  年  的  历  史  尚  属  新  兴  行  业  加  之  过  去  对  这  方  面  重  视  不  够，  使  得  真  正  懂  得  租  赁  业  务、  又  善  于  经  营  管  理  的  专  业  人  才  十  分  缺  乏。  三  是  金  融  业  务  代  表，  那  些  既  熟  悉  业  务  流  程、  善  于  公  关，  又  具  备  较  高  理  论  知  识  的  高  层  次  人  才  是  金  融  业  务  争  夺  的  对  象。